Инвестирование в паи паевых инвестиционных фондов (ПИФы) даёт возможность участвовать в проведении операций на рынке ценных бумаг и получать дополнительные доходы. Паевой инвестиционный фонд объединяет средства частных инвесторов и юридических лиц, что позволяет ему выступать на рынке в качестве «оптового» покупателя и продавца, получая от своих вложений доходы, по уровню сопоставимые с доходами крупных участников инвестиционного рынка. При этом капиталом грамотно управляют профессионалы, а риски снижаются.

Паи можно покупать, продавать, закладывать, дарить и передавать по наследству.

Активы фонда ликвидны и включают в себя только ценные бумаги, имеющие рыночную котировку и денежные средства, в том числе банковские депозиты. В настоящее время ВТБ24 осуществляет функции агента по продаже, обмену и погашению паев ПИФов целого ряда управляющих компаний.

«ВТБ Капитал Управление Активами»

Компания работает на рынке с 1996 года. С 2003 года компания входит в число 55 управляющих компаний, уполномоченных Министерством финансов РФ на заключение с Пенсионным фондом РФ договора на управление средствами пенсионных накоплений. С октября 2006 года компания входит в Группу ВТБ.

«ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс»

Одна из ведущих управляющих компаний на российском рынке. Компания, ведущая свою историю с 2002 года, в 2006 году стала совместным предприятием двух широко известных финансовых брендов России и Европы - Группы «КИТ Финанс» и международной управляющей компании Fortis Investments.

«Ренессанс Управление Инвестициями»

Одна из наиболее быстро развивающихся независимых компаний на финансовом рынке России. Объем активов под управлением компании превышает 120 млрд рублей. Агентство «РосБизнесКонсалтинг» признало её лучшей финансовой компанией 2006 и 2007 годов. Рейтинговое агентство НАУФОР присвоило компании высший рейтинг надежности - «ААА».

«СОЛИД Менеджмент»

Компания работает на рынке коллективных инвестиций с начала 2000 года. Совокупные активы, находящиеся в доверительном управлении, составляют более 8 млрд рублей. Компании присвоен рейтинг надёжности А+ рейтинговыми агентствами «Эксперт РА» и «НРА».

«БФА»

Компания создана 5 августа 2002 года крупнейшим банком Северо-Западного региона – Промышленно-строительным банком (ныне – Банк ВТБ Северо-Запад). За 6 лет работы компания стала одним из лидеров рынка доверительного управления России и в настоящее время занимает 2-е место по суммарной величине активов в управлении среди компаний, зарегистрированных в Санкт-Петербурге и Северо-Западном регионе в целом.

Отзыв о ВТБ 24 ПИФ

После покупки ПИФа и оформления договора, через неск.дней позвонили (на сотовый и в почту) какие-то молодые из Урал-Сиб финанс (что-то в этом духе) и предложили их услуги по управлению (моими) финансами (ПИФы, рынок ц.бумаг и пр.). Контакт мой вимо слили в ВТБ, хотя пифов купил минимально...

Через год решил обменять ПИФы на деньги (вывести). Просидел час в очереди (тк в банке только 1н спец. по ПИФу чтобы деньги вернуть). Ушел по деламс..

На след. день снова час ждал. Оформляли, проверяли...сразу 2чел. (консультант и спец.). Выяснилось что номер счета куда дениги вернут - не тот указан в договоре!

Еще 30мин переделывали номер в базе и пр. В конце концов деньги пришли на счет... Растаться с деньгами быстро, а вот вернуть... подождать.

Инвестиционные решения для институциональных клиентов

Работа с институциональными клиентами - одно из ключевых направлений деятельности компаний бизнеса ВТБ Капитал Управление Инвестициями. Активы институциональных и государственных клиентов под управлением компаний бизнеса ВТБ Капитал Управление Инвестициями составляют более 169 млрд рублей по состоянию на сентябрь 2016 года.

Клиентами компании являются Пенсионный фонд Российской Федерации, крупнейшие негосударственные пенсионные фонды, страховые компании, фонды целевого капитала, компенсационные фонды саморегулируемых организаций и другие юридические лица. Компании бизнеса ВТБ Капитал Управление Инвестициями управляют средствами пенсионных накоплений 6 негосударственных пенсионных фондов общим объемом 131,9 млрд рублей, что составляет 6,4% рынка пенсионных накоплений.

Под управлением ВТБ Капитал Управление Инвестициями находятся активы 19 российских фондов целевого капитала. Общий объем средств фондов целевого капитала под управлением компании превысил 5,7 млрд рублей, что составляет 33,2% рынка и делает ВТБ Капитал Управление Инвестициями лидером рынка в данном сегменте.

Розничные паевые инвестиционные фонды

Открытые паевые инвестиционные фонды являются наиболее удобным инвестиционным продуктом для частных инвесторов. ВТБ Капитал Управление Инвестициями представляем одну из самых широких на российском рынке линейку инвестиционных продуктов, различных по инструментам инвестирования, соотношению риска и доходности. Двадцать розничных фондов с различными инвестиционными стратегиями под управлением компаний бизнеса ВТБ Капитал Управление Инвестициями предоставляют большой выбор инвестиционных возможностей. Линейка ПИФов включает фонды облигаций, смешанные фонды, диверсифицированные фонды акций, фонд денежного рынка, индексный фонд и фонд товарного рынка. Стратегии имеют отраслевую, валютную и глобальную диверсификацию. Развитая агентская сеть насчитывает более 900 офисов банков-партнеров в 76 регионах России.

Управление крупным частным капиталом

ВТБ Капитал Управление Инвестициями предлагает индивидуальные финансовые решения, включающие в себя формирование, управление и оптимизацию индивидуальных инвестиционных портфелей, разработанных в соответствии с ожиданиями клиентов по доходности, уровню принятия риска, сроку, сумме и валюте инвестирования. В рамках классического доверительного управления предлагается широкий спектр инвестиционных возможностей на российском и международном рынках, а именно инвестирование в акции, облигации, еврооблигации, структурированные продукты. В состав базовых инвестиционных стратегий входят: «Фиксированный доход», «Российские еврооблигации», «Облигации развивающихся рынков», «Акции Альфа», «Дивидендный доход», «ТОП-10 Глобальных Идей», «Сбалансированный доход» и индивидуальные стратегии. Инвестирование средств клиента в конкретные финансовые инструменты осуществляется в контексте каждой из стратегий, а также за счет вариации удельного веса различных стратегий в портфеле клиента в установленных пределах инвестиционной программы. При необходимости в процессе доверительного управления инвестор может вносить изменения в свою инвестиционную программу. Кроме того, в рамках индивидуального доверительного управления клиентам доступны cтруктурированные продукты, которые являются одним из наиболее гибких способов инвестирования, предоставляя возможность выбора из широкой линейки базовых активов и различных вариантов построения продукта. Преимуществом структурированных продуктов является возможность получения желаемого сочетания риска и уровня доходности путем комбинирования финансовых инструментов и производных на них. ВТБ Капитал Управление Инвестициями предлагает инвестиционные программы по структурированным продуктам с полной или частичной/условной защитой капитала с широким кругом базовых активов, таких как сырьевые товары, индексы, акции, валюты и др. Для любой рыночной ситуации может быть подобран соответствующий структурированный продукт.

Закрытые паевые инвестиционные фонды

ВТБ Капитал Управление Инвестициями предлагает инвесторам альтернативный способ для структурирования инвестиций - реализацию проектов через закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ). ЗПИФ - это современный динамично развивающийся инструмент финансового рынка, ориентированный на организаторов проектов, которые заинтересованы в привлечении инвестиций на долгосрочной основе, а также в поиске альтернативных возможностей в условиях волатильности и неопределенности на финансовых рынках. Структурирование проектов через ЗПИФ позволяет использовать инвестиционные возможности, не связанные с рисками фондового рынка. Такие инвестиции могут иметь разные уровни потенциальной доходности и риска. При помощи ЗПИФ инвесторы, владельцы недвижимости, девелоперские и прочие компании могут успешно реализовать свои задачи, получая при этом выгоды от существующих льгот: по налогообложению дохода в рамках ЗПИФ, по защите прав собственности на активы в фонде, от секьюритизации активов для повышения их ликвидности при постоянном контроле регулятора за операциями в рамках ЗПИФ. ВТБ Капитал Управление Инвестициями проводит анализ по любому запросу в части эффективности структурирования проектов через ЗПИФ и предоставляет оперативный и профессиональный отчет с учетом потребностей и ожиданий клиента.

Группа фондов недвижимости

ВТБ Капитал Управление Инвестициями предлагает профессиональную платформу для доступа на российский рынок недвижимости, включающую большой опыт, безупречную репутацию и многолетние деловые отношения с ключевыми участниками рынка. ВТБ Капитал Управление Инвестициями предоставляет широкий спектр услуг для инвесторов: от инициации и сопровождения сделки до управления активами и фондами. У клиентов есть возможность инвестировать через существующие фонды недвижимости, а также с помощью индивидуальных инвестиционных платформ, открытых под определенные инвестиционные стратегии.

Инвестиционная платформа для международных инвесторови

В 2012 году ВТБ Капитал Управление Инвестициями запустил новое направление бизнеса - платформу инвестиционных стратегий, предназначенную для международных институциональных и профессиональных инвесторов. VTB Capital Asset Management Limited (VTBCAMIL) является лицензированной дочерней компанией ВТБ Капитал Управление активами в Гернси. VTBCAMIL предоставляет услуги по управлению активами для международных клиентов, инвестирующих в линейку фондов, зарегистрированных в Люксембурге, на Каймановых островах и в Гернси посредством отдельно управляемого дискреционного счета. Услуги по инвестиционной платформе для международных инвесторов предоставляются сотрудниками бизнеса в Лондоне, Женеве, Дубае, Гонконге и Москве.

Свернуть

Те инвесторы, которые хотят получить доход выше банковского депозита, могут сделать вложения в ПИФы ВТБ. Управляют паями опытные работники финансового сектора, которые стараются получать максимальную прибыль и уменьшить возможные риски. При правильной диверсификации паев инвестор может получить прибыль значительно выше рынка, даже если какая-то управляющая компания отработала ниже ожиданий.

Особенности ПИФов ВТБ24

Структура портфелей и риски

ПИФы аккумулируют средства частных инвесторов и юридических лиц, которые именуются пайщиками. Достаточный объем средств в доверительном управлении позволяет ПИФам активно участвовать в торгах и получать доходность без излишнего риска. По итогам отчетного периода прибыль, полученная специалистами ПИФов, распределяется между инвесторами (пайщиками) и самой управляющей компанией.

Все ПИФы ВТБ 24 имеют в своем составе высоколиквидные активы, такие как:

• Акции крупнейших отечественных компаний («голубые фишки»);
• Облигации федерального займа и крупнейших компаний;
• Еврооблигации;
• Банковские депозиты;
• Акции зарубежных эмитентов;
• Драгоценные металлы.

Каждый фонд отличается спецификой работы и структурой портфеля. Например, в состав ПИФа ВТБ Нефтегазовый сектор входят исключительно акции отечественных нефтегазовых, нефтехимических и обслуживающих нефтегазовую отрасль (сервисных) компаний. ПИФ был сформирован в 2007 году, и за это время стоимость его пая повысилась на 45,2% (только с начала 2017 года цена пая увеличилась на 10,5%).

Выгодный кредит для наших читателей!

Заполни онлайн-заявку у наших партнеров прямо сейчас и получи кредит на льготных условиях !

Структура активов каждого ПИФа в целом отражает состояние отрасли. Так, в 2008-2009 году многие ПИФы продемонстрировали отрицательную доходность на фоне падения котировок отечественных акций, аналогичная ситуация произошла и в 2014 году. Поэтому при инвестировании в ПИФы нужно учитывать возможные риски и тщательно продумывать наиболее оптимальную точку входа и выхода.

Преимущества

Инвесторами ПИФов в основном становятся те клиенты банка, которые хотят получать доход на фондовом рынке, но не обладают должными умениями и навыками, либо просто не имеют времени на вдумчивую работу. Они выбирают паи за их преимущества.

Паи можно спокойно закладывать в банке, дарить или завещать. Ценные бумаги и документация ПИФа надежно защищены, они хранятся в отдельном депозитарии, и компания (либо сторонние лица) не могут их присвоить себе.

Деятельность ПИФов надежно регулируется государством (если взять в сравнение, к примеру, форекс или рынок бинарных опционов), инвестор получает гарантии возмещения в случае банкротства или мошенничества управляющей компании (т.е. полностью отсутствуют не торговые риски).

Для инвестирования в ПИФы и получения доходности не нужно иметь внушительный капитал, порог входа относительно низок. Инвесторы получают в ПИФах ВТБ доходность, намного превышающую банковский депозит при относительно небольших рисках потерять капитал, так как управлением фонда занимаются профессиональные экономисты, имеющие аттестаты ФСФР.

ПИФы – уникальный инструмент, позволяющий простым гражданам зарабатывать на фондовом рынке без непосредственной покупки акций. Всё, что нужно – выбрать подходящий пай и приобрести его. В итоге можно получить серьезный доход, какой обычно доступен только профессиональным участникам рынка.

Покупка пая

Условия

Для всех ПИФов банка ВТБ действуют одинковые условия покупки и погашения паев:

• Сумма первой инвестиции – 150 тыс. рублей;
• Сумма дополнительного взноса (приобретение второго и последующего пакетов паев) – 150 тыс. рублей;
• Надбавка банка – 1,2% (для ПИФов ВТБ Управление Активами размер надбавки нулевой);
• Обмен паев внутри одной УК – бесплатно;
• Скидка при продаже – 1%.

Итоговая комиссия ВТБ составляет всего 0,2%.В большинстве случаев в ПИФах ВТБ 24 доходность положительная (средняя – 22% годовых), поэтому это не критично.

Надбавки и скидки определенных ПИФов могут быть отличными от стандартных. Лучше заранее узнать этот момент на официальной странице ПИФа или у персонального менеджера по инвестициям.

Как стать клиентом

Чтобы стать владельцем паев, необходимо подать заявку в любом отделении банка ВТБ24. Будущий инвестор должен принести только паспорт, никаких документов больше не нужно. По уверениям специалистов ВТБ, вся операция займет не более 15 минут.

После подписания договора клиент сможет докупать паи обыкновенным перечислением средств через систему онлайн-банкинга. Также по-прежнему можно будет приобретать паи выбранных ПИФов в отделении банка или в агентском пункте и совершать с ними различные функции:

• Погашать;
• Обменивать;
• Получать деньги за продажу паев.

Управляющие компании

Наиболее доходные ПИФы

Важно соблюдать правила инвестирования и собирать максимально диверсифицированный портфель. Отзывы о ПИФах ВТБ, свидетельствуют о том, что проблемы многих инвесторов заключаются именно в том, что они инвестировали на короткие промежутки времени. Этим надеялись получить большую прибыль, а также покупали на пике их стоимости, в то время как рекомендуется приобретать их после просадки, а погашать после достижения целевой цены.

Банк ВТБ24 не осуществляет непосредственное управление активами фондов, а выступает лишь в качестве агента. Работу с ПИФами ведут три следующие управляющие компании, каждая из которых представляет несколько вариантов для вложения средств:

• ПИФы ВТБ Капитал Управление Активами. Организация работает с 1996 года, в группу ВТБ вошла в 2006 году.

• ПИФы Инвестмент Партнерс. Входит в число 5-ти крупнейших отечественных управляющих компаний.

• ПИФы Солид Менеджмент. Компания находится на финансовом рынке с 2000 года, активов в управлении – более 10 млрд. рублей.

Клиенту важно понять, какая компания, каким фондом управляет, чтобы в случае необходимости можно было произвести обмен паев.

Если понадобится менять паи разных управляющих компаний, то придется сначала погашать одни, а потом приобретать другие, заключая новый договор инвестирования.

Один из самых популярных фондов – ПИФ ВТБ Казначейский находится под управлением Капитал Управление Активами. Этот фонд приобретает государственные, федеральные, муниципальные и особо ценные корпоративные облигации. За прошлый год ПИФ заработал 13,64% прибыли, за первое полугодие 2017 года – 5,94%. Всего же стоимость пая с основания фонда возросла на 367,5%, что для ПИФа с минимальным уровнем риска отличный результат.

Обладатели паев этого фонда могут спокойно обменять их на паи ПИФа ВТБ БРИК, так как они управляются одной компанией. Уровень риска инвестиций – высокий, однако он компенсируется большими потенциальными прибылями. Так, за прошлый год стоимость паев выросла на 88,55%.

Еще один популярный ПИФ под управлением Капитала – ПИФ Еврооблигаций. Стратегия – инвестиции в акции отечественных компаний-«голубых фишек», но эмитируемых за рубежом. В результате управляющие фондом могут заработать за счет:

• Курсовой стоимости одной акции;
• Дивидендных выплат по портфелю;
• Курсовой разницы стоимости валют.

Как собрать портфель

Понимать, в какой момент имеет смысл покупать паи, а также какие фонды имеют перспективы роста в ближайшей перспективе помогает инструмент сравнение доходности ПИФов ВТБ24.

График доходности, статистику за предыдущие периоды можно посмотреть на сайте управляющей компании ВТБ Капитал по адресу https://www.vtbcapital-am.ru/products/pif/opif/.

Именно с изучения статистики этой страницы следует начинать инвестирование в ПИФы ВТБ. Важно изучить следующие параметры:

• Доходность ПИФа в динамике;
• Соотношение степени риска / доходности;
• Стоимость чистых активов (СЧА) и их изменение.

Однако каждый ПИФ фактически символизирует собой одну отрасль экономики. И если вы предполагаете, что в ближайшее время оживится экономика страны, то стоит выбирать управляющую компанию ВТБ Капитал и инвестиции в ПИФ Потребительский сектор и, например, Фонд Еврооблигаций, так как они:

• Слабо соотносятся друг с другом, поскольку предполагает инвестирование в разные активы, тем не менее рост стоимости бумаг обеспечивается одним ключевым фактором;
• Инвестиции по факту производятся в разных валютах;
• ПИФ Потребительский сектор предполагает высокую степень риска, а Фонд Еврооблигаций – низкий.

Заключение

Доходность в прошлом не гарантирует такой же прибыли в будущем. Отзывы говорят, что правильным будет выбрать 4-5 различных фондов и инвестировать в них в одинаковой пропорции. Только правильный подход поможет увеличить личный капитал в ПИФах ВТБ и получать стабильный доход от своих инвестиций.

Деньги не должны лежать без движения, они должны работать и приносить вам доход. Инвестируйте свои сбережения в акции и ПИФы и поделитесь впечатлениями от увеличения вашего капитала.

Инвестиции – это капиталовложение, которое приносит определенную прибыль своему владельцу. На данный момент банки предлагают физическим и юридическим лицам различные варианты вложения денежных средств как в собственные банковские продукты, так и в различные программы. У крупных финансовых учреждений обычно есть собственные дочерние или партнерские компании. Они занимаются обслуживанием клиентов, готовых вложить собственные средства в различные активы, и предлагают им различные проекты. В банке ВТБ 24 инвестиции также можно сделать в рамках банковского обслуживания или воспользоваться услугами специалистов компании ВТБ Капитал.

Инвестиции в банке ВТБ 24

Существует несколько вариантов классификации капиталовложений. Их разделяют по срокам, степени риска, целям, объектам и т.д.

Инвестиции в банке ВТБ 24 для физических лиц также можно разделить на несколько категорий:

Выгодный кредит для наших читателей!

Заполни онлайн-заявку у наших партнеров прямо сейчас и получи кредит на льготных условиях !

• стандартные банковские продукты: вклады можно рассматривать как инвестиционные проекты, доступные для широких слоев населения;
• специальные предложения в рамках пакета услуг Привилегия;
• широкий спектр инвестиционных продуктов, которые могут заинтересовать как опытных, так и начинающих инвесторов.

Рассмотрим подробнее все способы капиталовложений, которые предлагает банк ВТБ 24.

Инвестиционные программы ВТБ 24

Инвестиции на сайте ВТБ 24 предлагаются в самых разных вариантах. Это позволяет потенциальным и действующим клиентам выбрать наиболее привлекательные проекты, в которые они готовы вложить собственные средства.

В рамках инвестиционного обслуживания банк предлагает:

• доступ на фондовый и срочный рынки с помощью системы интернет-трейдинг;
• участие в торгах на Московской бирже для продажи и покупки валюты;
• облигации: физические лица могут приобрести облигации федерального займа или еврооблигации;
• ИИС: индивидуальный инвестиционный счет с льготным налогообложением поможет получить дополнительный доход или даст право на налоговые вычеты;
• доступ на валютный рынок Форекс.

Также клиентам предлагаются различные обучающие программы, например, школа трейдинга, которые помогут повысить качество собственных инвестиций в банке ВТБ 24.

Комплексное обслуживание

Комплексное обслуживание в банке предполагает ряд услуг, которые помогут разработать физическому лицу собственную стратегию капиталовложений или воспользоваться консультацией опытных специалистов.

Среди них можно выбрать следующие:

• доверительное управление: предполагает разработку портфельных решений опытными специалистами;
• консультационные услуги: инвестиционные и юридические консультации позволят свести всевозможные риски к минимуму;
• брокерские услуги;
• альтернативные инвестиции, которые предполагают использование нестандартных стратегий по рекомендации опытных специалистов.

Также банк ВТБ 24 предлагает все виды депозитарного обслуживания клиентов, которые могут потребоваться потенциальным и действующим инвесторам.

Предложения в рамках ПУ Привилегия

Инвестиции банка ВТБ 24 в рамках пакета услуг Привилегия предлагаются физическим лицам в качестве дополнительных предложений на особенных условиях. Персональный менеджер окажет консультационные услуги и поможет разместить денежные средства с максимальной выгодой.

Инвестиции для владельцев пакета услуг Привилегия банка ВТБ 24

Владельцам этого ПУ предлагаются следующие варианты:

• брокерское обслуживание с льготными условиями обслуживания на торговых площадках, помощь в формировании портфеля акций и облигаций, обучающие и аналитические программы, сервис Персональный брокер;
• капиталовложения в ПИФы на выгодных условиях;
• доступ и обслуживание на международных валютных рынках.

Вклады для физических лиц

Вклады – наиболее простые способы инвестиций в банке ВТБ 24 для физических лиц. Они предполагают внесение определенной суммы денег, которая принесет гарантированный доход по окончанию срока действия договора.

Условия для данного способа размещения собственных средств довольно просты, в рамках каждого вклада они несколько отличаются, что сказывается на доходности. Например, если проценты периодически снимаются, то доход будет несколько ниже, чем в варианте, когда начисленные проценты добавляются к основной сумме и капитализируются.

Заключение

Инвестиции в ВТБ 24 можно сделать в самых разных вариантах. Различные способы капиталовложений позволят сохранить и приумножить имеющиеся у физических лиц денежные средства с помощью разных стратегий и инструментов. Кроме доступа к рынкам и готовых портфельных решений, у клиентов есть возможность пользовать обучающими программами и помощью опытных специалистов и аналитиков для повышения доходности капиталовложений и минимизации рисков.