Добрый вечер господа автолюбители. Хочу вас уберечь от того, чтобы вы не стали жертвами развивающегося сейчас мошенничества . Приведу несколько схем, на которые чаще всего попадаются "лохи". Надеюсь вам будет не стыдно признаться в том, что вы попадались и еще лучше если вы с нами этим поделитесь. Итак поехали. Надеюсь вы дочитаете до конца не смотря на большое количество текста. В каждом предложении людской опыт за который люди заплатили кровные. Не повторяйте их ошибок. Ближе к концу моего рассказа будут практические советы как вычислить мошенника.
Перед тем как ставить лайк подумайте, может лучше кликнуть "поделиться"
1-я Схема
(Самая идеальная
) Подкопаться невозможно
.
Столкнулись с такой схемой. Я занимаюсь цементом. Цемент сейчас по 220 руб.мешок. Звонит заказчик (Иван Иванович Чел 1
) и просит доставить 5 тонн цемента в указанную точку города. У нас как и у многих расчет при получении товара. Причем заказчик не интересовался ценой. Ну да фиг с ним такие тоже бывают. И вот мы направили по указанному адресу цемент. Приезжает водила на пустырь и ждет звонка. Меня сразу смутило, что адрес доставки пустырь и я готов было развернуть водилу обратно, как он мне говорит, что заказчик ему отзвонился и извинился, мол мы опоздали и надо везти в другой район. Доставщик вопреки нашим опасениям соглашается туда ехать. Ну ок! Нам все равно раз водила отвечает за груз пока его везет. Он приезжает на указанное место и ждет. Звонит мне заказчик (Помощник Ивана Ивановича Чел 2
) и спрашивает (якобы по заданию чела 1) номер карты для перечислений. Я ему отправляю номер карты. Минут 10-15 тишина. Звонит водила и говорит, что вышли парни осмотреть цемент. Ходят смотрят, нюхают, щупают. В очередной раз нам показалось всё это странным. Ну да ладно. Через мин 5 опять звонит водила и говорит, что мол клиент отправил деньги и указывает куда выгружать цемент. Но денег пока нет мы запретили ему выгружать. Я звоню заказчику (Челу 2) и спрашиваю WTF "где деньги?" . на что удивленно тот отвечает "а что разве не пришли?, сейчас перезвоню." И после этого телефон был выключен. Тут звонит доставщик опять и говорит, что клиент напрягается и требует выгружать ибо деньги он отправил. Я прошу водилу передать трубку заказчику и мы пытаемся напрямую выяснить куда он отправлял деньги. По телефону он мне пытается сказать, что мол они оплатили цемент и перевели деньги. Я спрашиваю "куда вы переводили?" и он отвечает "на телефон". Тут все стало ясно. Он отправил деньги на телефон мошенника. Я поинтересовался, а не с этого ли номера мошенника ему обещали цемент? и по чем? Да именно с того номера (и указывает тел чела 2) ему звонили и на этот же номер (Билайн) он скинул деньги. Предложили цемент по 170 руб.мешок и жертву заинтересовала такая низкая цена.
Помните о возможных случаях системных ошибок, которые могут привести к дублированию заряда. Даже во время покупки клиент может завершить транзакцию дважды для некоторых трудностей во время процесса. Есть вероятность человеческой ошибки, приводящей к расхождениям данных.
- Дублируемая обработка.
- Ошибка пользователя.
- Избегайте делать платежи в вашем бизнесе вручную.
КАК ЭТО РАБОТАЕТ. Мошенник звонит компании продающей определенный товар (в нашем случае цемент) и предлагает его по бросовой цене лохам. Скорее всего придумывают байку мол достался нам по бартеру или за долги и т.д Те соглашаются на низкую цену и радуются халяве. Оговаривают, дабы не было кидалова, расчет при получении, чтобы его увидеть воочию и убедиться. (Вдруг подделка или фуфло). Помните почему они обнюхивали наш цемент?))) Затем мошенник звонит любой продающей этот товар компании и называет объем и адрес куда привести (указывая адрес жертвы). Те привозят ничего не подозревая и ждут оплаты по рыночной цене. Лох видит приехавшую машину и переводит деньги за выгодную покупку. Мошенники пропадают. Так лох видит товар, но получить его не получается ибо он не стоит дёшево как ему обещали. ВОт такой развод с идеальной схемой.
Включить название компании на подтверждение оплаты
Вот несколько советов о том, как предотвратить. Бывают случаи, когда потребитель запрашивает возмещение за покупку, просто не признавая имя компании в своем счете и, следовательно, не идентифицирует эту покупку. Убедитесь, что ваши данные компании легко понятны клиентам.
Введите контакт магазина на биллинге клиента
Попытайтесь сообщить некоторые контактные данные с указанием названия компании, таким образом, потребитель может связаться с вами в случае сомнений относительно сбора. Даже электронное письмо о подтверждении покупки клиенту с этой информацией достаточно, чтобы избежать бесчисленных случаев возврата денег.
2-я Схема
Наиболее популярная сейчас
.
Вы начинаете продавать автомобиль или недвижимость на популярных сайтах. Вам может позвонить взрослый дядечка и заинтересоваться вашем имуществом. Далее для приличия он прикинется реально интересующимся челом и будет задавать встречные вопросы типа "что? да как? " Делать правда он будет это поверхностно и можно внимательному гражданину его вычислить, но как показывает практика это сделать крайне сложно ведь на другой стороне трубки профи не раз прокатывающие эту схему в деле. Поинтересовавшись вашим имуществом он сошлется на то, что он из другого региона и приехать может через неделю и готов скинуть задаток. ДА ДА! Именно сам навязывает вам задаток на вашу карту. Ну а дальше при согласии человека просит её номер. Человек отправляет номер, но выясняется, что покупателю нужны ваши Ф.И.О ибо зачастую операторы просят эти данные. Человек ничего не подозревая их высылает. Затем вам приходит смс с банка. Покупатель вам перезванивает и говорит что перевел деньги, для того чтобы они к вам зачислились надо ввести код безопасности который к вам поступил в виде смс и просит его озвучить. На этом многие и попадаются. Диктуют номер из смс ничего не подозревая и у них списывается НННая сумма…
Мошенничество является одной из главных причин, по которым большинство генерирует возврат платежей. Когда кредитная карта мошеннически используется для транзакции, продавец несет исключительную ответственность. Поэтому вы должны принять меры для выявления возможных нерегулярных случаев. Установите эффективные системы отслеживания мошенничества на своем сайте.
Примите меры, чтобы клиенты точно знали, что им следует платить, и что ожидать от приобретенного продукта. Ваш сайт также должен указать срок поставки продукта, гарантии на него, а также другую информацию, необходимую для поддержания спокойствия потребителя.
КАК ЭТО РАБОТАЕТ. Для того чтобы осуществить операцию мошеннику нужны данные вашей карты, чтобы указать эти данные как карту, с которой будет осуществляться перевод и для страховки, дабы не ошибиться, просят ваши Ф.И.О. Затем когда все вбито по нужным полям нажимают поле "перевести деньги" и вам приходит смс. Им остаётся вам напеть про дополнительную безопасность и бла.бла. бла код они получили.
Внимание к поведению потребителей
Если в течение определенного периода произойдет внезапное увеличение возвратных платежей, может быть что-то не так с вашим процессом продаж. Соблюдайте поведение клиентов, поэтому становится легче дойти до сути проблемы.
Проверьте подлинность адресов электронной почты
Бесплатные поставщики электронной почты являются одним из первых признаков мошеннической покупки. Вредоносные пользователи легко создают фиктивные учетные записи, поэтому важно знать, соответствует ли адрес электронной почты имени клиента.3-я Схема
Уже схаванная многими
.
Это ловушка для тех, кто ищет автомобиль или квартиру и случайно набрел на очень выгодный вариант. Покупатель звонит продавцу и расспрашивает о товаре. Тот отвечает на все вопросы по выученной. Покупателя все устраивает и он просит продавца придержать товар пока он будет ехать к нему. Затем все по накатанной)) Продавец сообщает, что уже много звонили и даже кто-то едет в данный момент, но задаток никто не внес и значит у вас есть шанс "прибить товар" задатком. Продавец намекает, что если вы первый внесете задаток, то товар будет за вами и вы можете не спеша ехать на встречу. Многие на этом погорели отправляя задаток. Конечно же при отправке денег тел больше продавец не поднимает.
Убедитесь, что нет расходящихся данных
Убедитесь, что информация попадает друг в друга. Они определяют банк-эмитент. Только тот, у кого есть карта в руке, будет знать название банка. Предоставляется полное имя человека, с этим вы можете сравнить данные, зарегистрированные в виртуальном магазине.
Как действовать в случае возврата платежа
С приведенными выше советами вы можете значительно уменьшить случаи возврата платежей в своей электронной коммерции, но вам все же нужно быть готовым к решению этой проблемы. Вот как это сделать со следующими шагами. Это не всегда простая задача, но поиск запроса возврата является первым шагом в попытке решить проблему или, по крайней мере, понять, что произошло.
4-я Схема Самая простая . На том же популярном сайте вывешивается товар по заранее заниженной цене. Любители халявы (а таких 99%) клюют на это предложение. Например вывешиваются дорогие автомобильные диски (выставляется ворованная фотка с другого сайта или с фотобанка) и ценник на 50% ниже от реального. Многие думают, вот как мне повезло)) Звонят продавцу, а тот заливает очередную песню, что типа продаю так дешево потому, что с деньгами у него нет проблем или наоборот срочно на операцию нужны бабки и т.д. Причем иногда сталкиваешься с таким цинизмом, что аж волосы дыбом. Не брезгуют смертью родственников, детей, родителей прикрыться. В общем вы спрашиваете может ли продавец переслать вам диски транспортной компанией. Он прикидывается (редко конечно, чаще все знают как это делается) что не знает и не разу не пользовался и просит рассказать как это делается. Усыпляет вашу бдительность так сказать. В конечном итоге заходит разговор о том, как он получит деньги? Тут обычно 2 варианта: 1-й полная предоплата, 2-й частичная предоплата после пересылки которой он пропадает.
В случаях, когда можно доказать, что возврат платежа не произошел из-за мошенничества, вы можете связаться с клиентом, чтобы проверить причину запроса возврата. Таким образом, вы можете определить, было ли непредвиденное время доставки, ошибка в счете-фактуре карты или даже если клиент забыл о вашей покупке.
Если вы не можете связаться с клиентом, выполните тщательное расследование всего, что связано с транзакцией. Все, что вы можете определить, чтобы избежать другого платежа. Это также может помочь, если вы хотите оспорить случай возврата платежа. Многие мошенники используют одни и те же данные для совершения нескольких покупок, поэтому ищите другие покупки, сделанные на одной карте, имени, адресе или номере кредитной карты. Таким образом, вы можете хотя бы попытаться уменьшить свои потери.
Ну и так далее… думаю вы не раз об этом слышали и у вас хватит смекалки не попасться на удочку эти уродов. Теперь я поделюсь тем, как можно несколькими способами вычислить мошенника.
===============================================================================
ОСНОВНЫЕ СПОСОБЫ ВЫЧЕСЛЕНИЯ МОШЕННИКА
1-й способ.
Когда вам звонит или вы звоните предполагаемому продавцу интересуйтесь где именно он живет. Опытные и очень подготовленные мошенники отвечают уверенно и быстро. Далее пробивайте по базе (в инете полно таких сайтов) в каком регионе находится или зарегистрирован телефон продавца. Если регионы разнятся с объявлением продавца, это повод задуматься и чаще всего это разводила. Кстати часто мошенники пользуются тел оператора БИЛАЙН. Уже давно прослеживается связь этого оператора с криминалом. Либо они не хотят предпринимать должных усилий для борьбы с этим, либо молча зарабатывают на этих операциях свой процент. Самое главное по какой причине выбирают именно эту связь - возможность положить и тут же снять деньги с мобильного номера, чего не предоставляют другие операторы связи. Зачастую мошенники идут дальше и приобретают через знакомых симки на левых людей в том регионе, где вывешивают объявления. При этом часто (особенно для зеков) дозвониться до них сложно. "Абонент не в зоне". Потом они вам перезванивают и у вас происходит беседа. Вы вроде пробили номер и он из того же региона где и товар из объявления, но разговаривая с вами долго у них сжираются деньги из-за роуминга и переадресации. Связь может прерваться и они вам перезвонят (так как им не кайф упускать жертву) уже с другого номера, который будет зарегистрирован совсем в другой точке на карте))) .
Для лавочников это может показаться, но роль возмещения не навредить им, а обеспечить защиту потребителей и хорошее поведение трейдеров. Какие шаги вы предпринимаете, чтобы избежать возмещения убытков? Согласно исследованию, в последние годы произошло значительное увеличение использования технологий для осуществления коммерческих операций. Параллельно, криминальные методы и тактика приходят с одинаковой скоростью, чтобы воспользоваться уязвимостью этих систем. «Рост должен сопровождаться, в том же масштабе, в целях борьбы с мошенничеством возможных мер, поскольку его воздействие не ограничиваются финансовыми потерями», говорит Тьяго Бордини, Кибернетический разведки директор Новой космической группы.
2-й способ.
Просите больше фотографий продаваемого объекта. Не бойтесь что ускользнет из ваших рук, пусть лучше ускользнет без денег, чем деньги ускользнут без товара))) Фото принимайте не на WhatsApp или Viber или Skype, а на обычный мэйл. Для чего спросите вы? Во первых убедиться в отсутствии недостатков продаваемого. Ведь фото придут в полном размере и увидеть можно все мелочи. Если продавец ссылается на отсутствие времени или ему нечем снять, то значит ему есть что скрывать. Во вторых когда человек делает фотографии, то вся информация прикрепляется и содержится в свойствах фотографии (см фото) по которой можно определить дату фото, аппарат которым сделано фото, его параметры и размеры. Внимательно изучите присланные фото. Они должны быть сделаны одним фотоаппаратом, телефоном, камерой и т.д. Размеры должны быть одинаковые. Время чуть отличаться ибо между фотографиями как полагается есть небольшой промежуток времени. Если разница во времени, дате, размерах и аппаратах то скорее всего мошенник их скачал с инете и вам выслал. На мобильных приложениях нельзя эти свойства увидеть ибо приложения их сжимают и пропускают через себя.
По словам исполнительной власти, эта проблема может повлиять на репутацию и авторитет всей организации. «Обычно компания обрабатывает дело реактивно, то есть пытается решить ситуацию только после события, когда было бы лучше действовать превентивно». В отчете также показано, что наиболее часто используемая тактика - это те, в которых есть попытка имитировать среду. Это может включать использование поддельных экранов, которые напоминают страницу оригинального учреждения, чтобы собирать учетные данные и данные доступа для выполнения незаконных действий.
3-й способ.
Заходя на популярные сайты вы наверно обращали внимание на то, что есть фото объектов ваших желаний в разном размере. Помимо всего прочего (например авито) есть фото, открывая которое можно увидеть двойной логотип сайта (авито). Зачастую такие фото маленькие по сравнению с другими в соседних объявлениях и правильно)) Они были украдены на этом сайте у человека из другого региона и цена выставлено на 30 - 40% ниже рынка. Вывод? Верно - перед вами объявление мошенника! Далее пробиваем по способу 1 и 2. Сам был в глупой ситуации выставив в продажу свой авто за 1000 000 и каково было моё удивление когда мне позвонил покупатель и сказал, что видел эти же фотки моей машины в другом регионе и за 600 000. По началу он подумал что я мошенник, раз разместил фото на несколько регионов. Писал я жалобу на мошенника, а популярному сайту пофиг. Так и не удалили пока не кончилось время размещения.
4-й способ.
Если все вышеуказанные способы вам помогли определить, что перед вами не мошенник и вы готовы отправить ему предоплату, то попросите у него страничку в одноклассниках, вконтакте, фейсбуке или скан паспорта. Ведь вы отправляете ему деньги не забрав товар и если ему нечего скрывать, то он не откажет.
Получив ссылку на страницу продавца в соцсетях вам открывается масса информации включая и регион проживания и дату регистрации страницы. Сторонитесь тех, кто зарегился в соцсетях вместе со своим объявлением в одно время. Ниже пример где можно увидеть дату посещения или создания страницы прокрутив в самый низ новости этого человека.
Он также включает электронные письма с аутентичными именами и функциями, чтобы обмануть пользователя на сайтах-изгоях, шпионских программах и вредоносных приложениях, которые изменяют файлы конфигурации, которые имеют решающее значение для интернет-серфинга.
Слово фишинг происходит от аналогии, созданной мошенниками, в которых «приманка» используется для «улавливания» паролей и финансовых данных от пользователей Интернета. Другой широко используемый методом является «карта генерируется», в котором злоумышленник, от случайной комбинации цифр и данных, может создать действительную карту, и наиболее часто используемой информацией является датой и идентификационный номер Банковское дело, которое позволяет совершать мошеннические покупки.
Р.с
Если вспомню еще уловки по вычислению мошенников допишу остальные способы.
1 год
Банк России отмечает, что сегодня в нашей стране никто серьезно не борется с мошеннической схемой, работающей с использованием чужих банковских карт. По информации ведомства, участились случаи проведения операций с использованием платежных карт без согласия их владельцев. А таковыми могут оказаться люди, у которых мошенники купили старую банковскую карту или попросили за вознаграждение оформить новую. Такие карты они используют для обналичивания преступных доходов или вывода денег, украденных в интернете. Ответственность же в конечном итоге ложится именно на официального держателя карты.
Чтобы препятствовать отслеживанию их незаконных действий, мошенники используют бесплатный доступ в Интернет в общественных местах или в зонах предоплаты, зарегистрированных от имени третьих лиц. По информации жертвы, преступник переходит к следующему шагу: добиться его монетизации. В этих условиях вы можете найти прямые продажи множества карт и данных для поставки оплата счетов и обмен информацией об уязвимостях.
Есть также так называемые «апельсины», которые выбрали людей для проведения стадии мошенничества или предоставляют банковский счет для отмывания денег и делают транзакцию незаметной. Основное внимание уделяется быстрой монетизации. Мошеннические кредитные карты продаются партиями в модулированных продажах. Существует дифференциация по отношению к типам, флагам и границам каждого из них. Исследование также показывает, что существуют продажи в браке, то есть лицо может получить карту с данными жертвы или с предоставлением счетов «апельсинов».
Тех, кто оформляет на себя карты и продает их мошенникам или передает им на возмездной основе свои старые банковские карты, называют дропами. Это заимствование из английского языка означает человека, который получает что-то на свое имя и адрес. Дроп - низшее звено в мошеннической схеме, которая занимается кардингом. Кардинг - мошенничество с платежными картами.
Пример продажи данных через Интернет. В моделировании ниже показана оценка коммерциализации с пакетами из 30 карт. Всего монетизировано по модулю продаж. Сделав выбор по лоту или карточке устройства, настало время получить киберпреступник. Согласно исследованию, платежные операции осуществляются посредством наличного депозита на «оранжевых» счетах, чтобы сократить трассы, что затрудняет отслеживание мошенничества.
Продемонстрировано монетизация мошенника, анализ переходит к покупателю, который может Билл несколько способов: несколько покупок с помощью данных из украденных карт, платежные поручений или даже перепродаж службы из одной и той же карты. По завершении мошенничества компании электронной коммерции остаются в проигрыше.
Кардинг с участием дропов - одна из разновидностей такого мошенничества. Чаще всего нечистым на руку дельцам продают свои карты люди, стесненные в средствах: пенсионеры, студенты, маргиналы. Как правило, больших денег за оформленную на свое имя карту им никто не платит. Суммы - так себе: от тысячи рублей до двух-трех.
Однако есть и такие участники цепочки, которые получают за риск буквально ежемесячную зарплату. В обязанности такого дропа чаще всего входит открытие счета, который будет использоваться для перекачки денег с чужих счетов, и контроль этого процесса с получением за свои труды некоего процента.
Исполнительный директор добавляет, что мошенники знают и знают, как манипулировать своими целевыми системами достаточно, чтобы найти ошибки проекта или реализации, которые могут легко привести к мошенничеству. По его словам, идеальным является «объединить меры кибербезопасности во всей цепочке процессов покупки с кампаниями по повышению осведомленности, чтобы обучить население уделять еще больше внимания, чтобы избежать любого риска».
В настоящее время организации, которые больше всего инвестируют в цифровую безопасность, относятся к финансовому и розничному секторам, а также к автопроизводителям и больницам. Те, кто продает в Интернете, знают, что «стоимость мошенничества» всегда должна быть включена в риск бизнеса - в конце концов, в случае покупок, совершенных с украденными кредитными карточками, это лавочник, у которого есть плата за возврат. В настоящее время считается «здоровой» электронной коммерцией, у которой уровень мошенничества составляет менее 1% от биллинга, но это не единственные данные, о которых вам следует беспокоиться.
Кардингом с участием дропов заниматься безопаснее. Ведь если просто украсть или подделать чью-то карту, то деньги с нее надо будет обналичивать самому. А именно на этом чаще всего ловят мошенников. Буквально с поличным. Даже если деньги с чужой банковской карты пытаются снять посредством интернет-торговли, то здесь тоже все достаточно просто вычислить. А вот длинная цепочка с применением банковской карты, хозяина которой купили, - это уже посложнее, поизвилистее.
Ущерб, причиненный мошенничеством, может выходить за рамки денег или потерянного продукта. Перезарядка - это только первое и самое очевидное следствие онлайн-мошенничества. Существуют и другие «слои», которые могут совершать более 1% вашего биллинга или наносить многократно непоправимый урон вашему бизнесу.
Вы начинаете получать головные боли. Сложно справляться с неудачами, вызванными мошенничеством. Вам придется назначить сотрудников для решения всех проблем, связанных с согласованием, опросом, аудитом, восстановлением и отменой. В вашей компании появится несколько «пожаров», которые необходимо будет уничтожить, нарушив работу. Кроме того, чтобы защитить свой бизнес, инстинкт, вы можете быть более жестким и требовательным во время утверждения заказа и в конечном итоге отрицать больше продаж.
На уловки махинаторов часто ведутся, читая в интернете объявления о вакансиях. Дескать, есть непыльная работенка за приемлемые деньги. Если кто-то клюнул, то "работодатель" требует с претендента номер счета в банке, куда перечисляет деньги. А "работник" должен за небольшое вознаграждение перебрасывать эти средства на всякие другие счета.
То есть, с момента, когда мошенничество становится более серьезной проблемой для вашего магазина, вы тратите значительное количество времени и денег, чтобы обойти это «кровотечение» вместо того, чтобы инвестировать эти ресурсы в деятельность, которая принесет больше доходов.
Вы подвергаетесь очень высоким штрафам. Когда вы понимаете, что ваша электронная коммерция начала испытывать большой объем мошенничества, превышая приемлемую ставку 1% или другие заранее определенные показатели, покупатели кредитных карт могут включить ее в программу возврата платежей. По этой причине магазин изначально уведомляется и, если он не исправляет проблему в течение определенного периода времени, он начинает получать штрафы от компаний кредитных карт.
Транзакции маскируют под какие-то интернет-покупки или другие законные виды расчетов.
Аналитики считают, что сегодня за рубежом довольно сложно найти человека, согласного стать дропом. Ответственность слишком велика. Ведь за такие делишки можно не только денежки срубить по-легкому, но и нажить себе проблемы с правоохранительными органами. И здесь, как и в других случаях, даже незнание закона не освобождает от ответственности. Однако россияне и граждане СНГ идут на такое чаще: порой действительно из-за неведения, а порой...
Многие люди действительно не дают себе отчета в том, на что идут ради быстрой наживы, особенно если очень стеснены в средствах, - комментирует ситуацию нашей газете психолог Ирина Бахарева. - К тому же наши люди чаще готовы идти на риск. Так что, думаю, есть те, кто действительно не ведает, что творит, а есть и те, кто прекрасно видит всю расстановку и понимает меру ответственности, но все равно не может отказаться, готов рисковать.
И вот теперь Банк России заговорил об этом малоприятном явлении в нашем обществе. Дескать, пора браться за дело, избавляться от недостатков, изживать негатив. Это не просто сигнал, а сигналище для тех, кто любит поживиться за чужой счет, без особого напряжения. Ведь это вам не поле пахать, не вагоны разгружать и не дома строить в любую погоду.
На мой взгляд, здесь вопрос правовой грамотности наших граждан, - высказывает свое мнение журналисту "МП" юрист Общества защиты прав потребителей "Общественный контроль" Мария Свиридова. - Люди, которые оформляют на себя банковские карты и продают их мошенникам или сотрудничают с последними даже более тесно, не понимают, что в конечном итоге могут оказаться ответственными не только за соучастие в банальных кражах денег с чужих счетов, но и за наркоторговлю и терроризме. То, что Банк России обратил внимание на проблему, думаю, позволит если и не полностью изжить данное явление, но в определенной степени уменьшит объемы этого вида мошенничества.
А как можно остановить этот процесс, вычислить мошенников и их пособников? - спрашиваю эксперта. - Ведь сегодня буквально каждый человек перебрасывает деньги со своего счета на другие счета: люди платят за коммунальные услуги, телефон, пользуются услугами виртуальной торговли, просто "кидают" несколько тысяч на карточку родственника, который нуждается в финансовой поддержке. Работодатели переводят на счета работников зарплаты и разовые выплаты.
Здесь, конечно, большую роль могут сыграть банки, - говорит Мария Свиридова. - Запретить переводы они, конечно, не имеют права, но интересоваться финансовыми потоками, отслеживать их и анализировать им, на мой взгляд, вполне по плечу. Например, насколько часто с одного и того же счета на другие счета переводятся деньги. Или, наоборот, на один и тот же счет из разных мест постоянно приходят определенные суммы. Насколько часто эти деньги обналичиваются через банкоматы? Может быть, это просто родственники друг другу помогают. А если нет? Куда в конечном итоге деваются эти деньги? Когда такие переводы принимают слишком массовый и регулярный характер, думаю, есть повод бить тревогу.
Вот и ответ от экспертов: вычислить мошенников и в этой схеме вполне возможно. Нужно только немного больше времени, чтобы проанализировать движение средств. И если дроп попадется, то как бы ему не пришлось одному отвечать за всю шайку-лейку. Вину других надо доказывать, искать этих людей. А дроп - он вот, на виду, со всеми своими реквизитами. Вы будете отсиживать за всех срок в остроге, а мошенники найдут для своего "бизнеса" нового простачка, пока и он не попадется. И незнание закона не освободит его от ответственности.
