Любой частный инвестор, то есть человек который самостоятельно занимается инвестированием, в начале пути сталкивается с множеством вопросов, ответов на которые у него нет.
Нужно изучить различные материалы, пройти обучающие курсы и т.д. Но на самом деле все не так уж и сложно. Разобравшись во всем, вы можете не только стать профессиональным инвестором, но и обрести финансовую свободу.
Процесс передачи включает затраты и в зависимости от суммы, которую вы передаете, стоимость, участвующая в транзакции, может стать очень высокой для малого инвестора. Это означает, что вы уже начинаете проигрывать, даже не применяя свои деньги. Таким образом, если вы инвестируете в небольшие суммы, стоимость этой операции может даже сделать процесс инвестирования ваших денег неосуществимым.
По-прежнему распространено найти инвесторов, которые выбирают своих брокеров на основе банка, к которому они обращаются, поскольку переводы между тем же банком часто освобождаются от сборов. К счастью, сегодня это уже не нужно. Поскольку каждый может открыть свою цифровую учетную запись и освободиться от банковских сборов при передаче своих денег электронными средствами.
Как и в любом подобном деле, здесь есть риск. Хотя риск есть всегда и везде. Но, согласитесь, что хранить деньги под подушкой это совсем не вариант и не защита. Наоборот, деньги в конце концов просто обесценятся.
Итак, если вы уже частный инвестор, или только хотите им стать, первое что вам нужно сделать это выбрать брокера. Задача отнюдь не простая. Поэтому, прежде чем начать, нужно тщательно ознакомиться с соответствующими критериями и сделать для себя оптимальный выбор.
Если, с одной стороны, вы можете защитить себя от затрат, отправив деньги на счет брокера, то же самое нельзя сказать о переводах брокера на ваш банковский счет. Хотя не правило, многие брокеры взимают плату за счет перевода средств, находящихся на счете брокера, на счета инвесторов в их соответствующих банках.
Некоторые брокеры освобождают эти комиссии, основываясь на отношениях инвестора с брокерской фирмой. Таким образом, стоимость перевода ваших денег является еще одним фактором, который следует учитывать при выборе лучшего брокера. Ниже перечислены основные издержки, которые вы должны соблюдать при выборе брокерского дома специально для Казначейства.
В этой статье я подробно расскажу о всех критериях выбора брокеров, плюсах и минусах, и о том, на что стоит обращать внимание когда вы доверяете кому-то свой капитал.
Итак, кто же такой брокер?
Если говорить обобщенно, то брокер это посредник который исполняет приказы клиентов на бирже.
В настоящее время выбрать брокера сложно, хотя бы из-за того что количество брокерских компаний очень велико.
При инвестировании в прямую казну инвестор будет облагаться двумя видами сборов. Первый является общим для всех биржевых брокеров, это плата, взимаемая бразильской фондовой биржей всех инвесторов, которые решили инвестировать в прямую казну. Он рассчитывается ежедневно, однако, поскольку в течение первого рабочего дня января или июля не взимается полугодовой процентный платеж или досрочное погашение ценных бумаг, он будет взиматься только на полугодовой основе.
Еще один важный момент заключается в том, что, продавая свою облигацию заранее или в случае платежа за полугодовой процент, в зависимости от того, что наступит раньше, вам будет снята плата за это, прежде чем деньги будут зачислены на ваш счет. Таким образом, нет возможности уклониться от этой ставки, так как независимо от выбранной брокерской компании, она будет взиматься.
В России насчитывается примерно 300 брокерских компаний, имеющих лицензию. В США их более тысячи. Обычно мы полагаемся на свои личные предпочтения, на рекомендации друзей или знакомых.
Конечно, всегда хорошо, когда есть эксперт, который может дать ценный совет. Но помимо этого существует ряд критериев, изучив которые можно решить эту задачу самостоятельно.
Второй курс не является обязательным, и многие брокеры не взимают его как форму маркетинга, чтобы привлечь больше инвесторов на свои платформы. В общем, плата за управление взимается с брокерской фирмы, чтобы выбрать для вас лучшие финансовые активы. Хотя этого не происходит в прямой казне, потому что именно вы выбираете свои облигации, есть несколько брокерских компаний, которые взимают эту ставку.
Исходя из вышесказанного, взимание платы за управление может показаться несправедливым, но следует помнить, что брокерская фирма имеет свои операционные издержки, которые выплачиваются именно с взиманием этих сборов. Плата за управление может варьироваться от 0 до 2% годовых в течение общей суммы, вложенной в государственные ценные бумаги, купленной инвестором, и того, как взимается этот сбор, зависит от каждого брокера.
Для начала, вам просто необходимо определиться с какой суммы денежных средств вы хотите начать, то есть определить величину стартового капитала.
После этого, продумайте, сколько времени вы планируете удерживать открытую позицию. При открытии позиций происходит обмен денежных средств на ценные бумаги с целью последующего получения прибыли.
Если вы нажмете на ссылку выше, вы заметите, что более высокие административные сборы взимаются крупными розничными банками, поэтому вы должны избегать их, чтобы ваши расходы были как можно ниже. Плата за управление напрямую влияет на конечную рентабельность инвестора, поскольку чем выше ставка инвестиций, тем выше затраты, которые должен будет иметь инвестор со временем.
Поскольку существуют брокеры, которые не взимают плату за администрирование, советник должен увидеть соотношение затрат и выгод, так как нужно требовать более качественного обслуживания, если вы решите инвестировать брокерскую компанию, которая взимает этот сбор.
Определившись с этими параметрами, можно будет сразу отсеять неподходящих брокеров.
Рассмотрим подробнее важные критерии выбора брокеров:
Размер торгового капитала
От размера торгового капитала зависит очень многое.
Большинство инвесторов начинают с 1000-5000 тысяч долларов США, но есть и крупные инвесторы, которые готовы вложить, к примеру, более 200 тысяч долларов и не стремятся самостоятельно управлять своими инвестициями.
Если нет различия в обслуживании, предпочитайте те, у которых есть нулевой административный сбор. В дополнение к ставкам прямого казначейства другим фактором, который может иметь отношение к инвесторам, является тот факт, что брокерский дом имеет свою систему, интегрированную в прямую казну.
На практике вы не можете покупать облигации непосредственно из прямой казны, вам нужен посредник для выполнения этого процесса. Провайдер может быть банковской или брокерской фирмой, и он называется хранителем, который должен быть учреждением, должным образом уполномоченным и уполномоченным прямой казной.
Выбор брокера естественно будет зависеть от этих величин.
Если вы собираетесь оперировать большими суммами, то вам следует обратиться к брокерам полного цикла или full service broker. Такими брокерами являются крупные учреждения, которые могут предоставить вам личного менеджера. Он будет не только исполнять ваши приказы, но и возьмет на себя основную работу по анализу, выбору, сравнению ценных бумаг, и т.д.
Цель состоит в том, чтобы помочь вам решить, что лучше всего подходит для вашего профиля. Как вы, возможно, заметили в образе брокерских рейтингов, Рико является чемпионом по покупке государственных облигаций. Теперь, когда вы поняли, что инвестирование в финансовый рынок правильным образом может помочь вам добиться финансовой независимости, пришло время обнаружить некоторые детали, чтобы сделать первый шаг, чтобы начать вашу деятельность.
Советы по выбору биржевого брокера
Первый момент заключается в том, что вы не можете выполнять эти операции непосредственно из своего банка, используя свой обычный текущий счет. Фактически, для выполнения этих операций вам необходимо иметь брокерскую учетную запись. Некоторые брокеры предлагают лучший сервис. Прежде чем закрыть сделку, убедитесь, что качество этой услуги, связавшись с различными предлагаемыми каналами. Легкость получения информации и обучения команде, которая должна быть в состоянии исцелить все ваши сомнения, - все это важные факторы, которые следует учитывать.
Самостоятельные инвесторы, а именно такими вы являетесь или планируете стать, оперируют гораздо меньшими суммами.
Так что мы обращаемся к интернет-брокерам, которые предоставляют возможность инвестировать через интернет. Такие брокеры не оказывают консультационных услуг и не принимают решения по вашим сделкам. Они просто берут комиссию за проведение операций.
Есть брокеры, у которых есть онлайн-платформы для торговли акциями. Интересно, что это интуитивно понятная и простая в использовании платформа, гибкая и стабильная. Целесообразно учитывать эти факторы, даже если вы не будете работать часто. Другие брокеры иногда не предлагают такого же качества, но предлагают более высокую цену. Это зависит от размера вашего капитала. Если у вас есть большая сумма для инвестиций, это не будет иметь никакого значения в вашем кармане, чтобы заплатить немного больше за брокерскую деятельность, но это может принести вам больше пользы и ваших инвестиций.
Нужно выбрать такого интернет-брокера из списка, проверить есть ли у него лицензия, и изучить еще несколько критериев отбора.
О том, как можно проверить наличие лицензии я говорил в своем обучающем курсе по каскадному инвестированию. Там же я давал и некоторые полезные ссылки на брокерские конторы. Почитать про курс "Каскадное инвестирование" можно .
Существуют брокеры, которые не взимают плату за инвестиции с фиксированным доходом, такие как прямая казна, другие взимают плату, но имеют меньшую стоимость. Есть еще другие сборы, которые могут взиматься, например: ежемесячная плата за хранение, домашний брокерский тариф, плата за обслуживание. Это важная информация для вас, чтобы сравнить варианты и лучше оценить при выборе брокера.
В настоящее время очень безопасно инвестировать в Бразилию, поскольку брокерские услуги охраняются на фондовом рынке, но, тем не менее, хорошо иметь немного больше спокойствия при совершении ваших сделок. Если брокерский дом обанкротится или ломается - что не очень распространено - у вас могут быть ошибки.
Размер брокерской комиссии
У каждого брокера есть свой тарифный план. Причем они могут быть очень похожими. Также брокеры периодически вносят изменения в свои тарифы. Несмотря на схожесть, следует проанализировать какие условия подходят для вашего торгового капитала и планируемого оборота средств, и отсеять конторы с наименее выгодными.
Брокеры более выгодны, чем банки
Идеальным и безопасным вариантом является выбор крупной, хорошо известной брокерской фирмы, в которой много клиентов. Многие люди не привыкли работать брокерской фирмой, они более привыкли только к банку, где менеджер выбирает операции. Но для того, чтобы повысить эффективность и повысить рентабельность, вам нужно научиться самостоятельно делать инвестиции. Правда в том, что банк действует таким образом, который лучше всего подходит для его прибыльности, где можно зарабатывать больше с лучшими ставками.
Если вы активный инвестор, и совершаете много сделок, то величина брокерской комиссии имеет для вас решающее значение.
В США брокерские комиссии, в основном, не зависят от суммы сделки. Они являются фиксированными величинами, от 7 до 30 долларов в месяц.
В России же они составляют от 0.01-0.3% от суммы каждой сделки. Чем выше размер сделки, тем выше будет комиссия. Поэтому следует узнать, есть ли у брокера тариф с фиксированная платой за сделку, не зависящей от суммы самой сделки, например 3-5 долларов.
Когда вы делаете инвестиции самостоятельно через брокерскую фирму, вы платите меньше сборов и получаете гораздо лучший результат, то есть увеличиваете прибыльность и более низкие издержки. В конечном итоге это имеет большое значение. Некоторые брокеры предлагают лучший сервис, у других - лучшие домашние брокеры, но это также может означать, что стоимость будет выше. Важно оценить, какие факторы наиболее важны при выборе брокерской фирмы и их мирном инвестировании.
Как выбрать брокера для инвестирования в форекс
Что касается инвестиций в Форекс, это международный рынок, на котором невозможно напрямую инвестировать через брокеры в Бразилии. Национальные биржевые брокеры еще не уполномочены действовать из-за имеющейся здесь бюрократической проблемы. Однако инвестиции в Форекс легализованы в большинстве стран мира и во всех развитых странах.
Также, необходимо учесть биржевые сборы.
У некоторых брокеров они включены в комиссию, а у других списываются отдельно. Помимо сборов, некоторые тарифные планы имеют ежемесячную абонентскую плату. Также многие готовы предложить индивидуальный тариф.
Таким образом, все эти вопросы нужно выяснить заранее, чтобы найти для себя оптимальное решение.
Интересно инвестировать за пределы страны и иметь часть своего капитала в иностранной валюте. Форекс - это тип инвестиций, который стоит того. Там есть очень интересные вещи, такие как фонд гарантийных гарантий, который является государственным фондом, который охватывает, если какие-либо брокерские дома приходят на перерыв. Снаружи есть дополнительная гарантия, что у нас нет здесь с бразильскими брокерскими домами.
Помимо Англии, Соединенные Штаты, Швейцария, Дания и Япония - другие рекомендуемые страны, где рынок хорошо регулируется и предлагает несколько гарантий. Особенности международного рынка. Поскольку это очень конкурентоспособный и развитый рынок, очень сложно найти платформу, которая не очень хороша, а ставки брокерской деятельности не меняются так же сильно, как здесь, в Бразилии.
Надежность брокера
Надежность брокера это важнейший критерий.
Существует большое количество признаков, по которым можно определить для себя степень устойчивости брокерской конторы.
Однако, не все они очевидны.
Например, величина брокерской компании не является критерием надежности. Многие крупные компании, входившие по рейтингам в первую десятку, были внезапно разорены во время кризиса.
Существует также проблема исполнения, для тех, кто использует роботов, что может быть разница между брокерской и брокерской деятельностью. Если вы собираетесь использовать роботы или знаки, идеальным является выбор того, что уже было проверено ранее. Повышение прибыльности является одним из ключевых предпосылок для всех, кто хочет добиться финансовой независимости. Но, преследуя лучший способ тратить деньги, многие инвесторы отложили еще один важный шаг в своем пути: выбор лучших брокерских компаний для инвестиций.
Поиск учреждения может быть очень сложным, особенно если вы ищете самую низкую цену. Именно через брокерские дома все ваши операции будут проводиться на рынке, и важно также выбрать хороший сервис. Так что успокойтесь, прежде чем вы это узнаете. Многие люди спрашивают меня, какие лучшие брокеры, которые существуют в Бразилии сегодня, и есть несколько вариантов. Итак, как вы находите наиболее подходящий для вас? На сегодняшнем посту вы узнаете, как определить все важные критерии при выборе брокерской компании.
Поэтому если вы сами не владеете умением разбираться в балансах и следить за финансовыми показателями, то лучше всего обратить внимание на другие критерии.
Одним из них является страхование.
Надежный брокер привлекает страховые компании и может дополнительно застраховать ваш счет на большую сумму. Это, конечно, требует дополнительных расходов, но сильно повышает надежность брокера. При открытии счета у брокера, поинтересуйтесь о возможности получения страхового полиса.
Еще одним важным критерием надежности является прозрачность и открытость брокера. Обратите внимание на корпоративный сайт брокерской компании. Там должны быть указаны сотрудники и высшие должностные лица, а также размещены данные о двух последних балансах. С такими брокерами работать намного проще и безопаснее.
Легкость ввода и вывода средств
Этот критерий важен, если вы хотите быстро внести на свой счет деньги или быстро получить их при подаче приказа брокеру.
Очень часто ожидание занимает от нескольких дней до нескольких недель. Но вам-то нужно сразу, желательно в тот же день. Такое могут позволить себе брокеры с достаточным объемом собственных средств. Поэтому предпочтительнее пользоваться услугами брокера, имеющего достаточный объем собственных средств для обеспечения клиентских операций.
Программное обеспечение брокеров
Необходимо узнать каким способом брокер выводит ваши заявки на рынок.
Для долгосрочного инвестора лучше, если брокер использует web интерфейс, который основан на использовании стандартного интернет браузера. Такой интерфейс прост и надежен. Он не требует установки специальной программы на компьютер клиента, и его можно использовать из любой точки мира с любого компьютера подсоединенного к сети интернет. Такой способ наиболее распространен среди частных инвесторов США.
Следует отметить, что достоинством web интерфейса является также простота освоения. Поэтому при знакомстве с фондовым рынком и долгосрочном инвестировании выбирайте брокеров, имеющих в арсенале именно такие интерфейсы.
Существуют и специальные программы - торговые терминалы. Они устанавливаются непосредственно на компьютер клиента и позволяют вести торговлю только с этого компьютера. Следует учитывать, что такие системы в основном подходят активным трейдерам, которые уже в совершенстве знакомы с фондовым рынком.
Подводя итоги, напомню, что брокер должен соблюдать инструкции заботиться об ограничении рисков клиентов.
Также, очень важна информационная поддержка, которую он оказывает клиентом.
Думаю, что при помощи перечисленных критериев достаточно выбрать примерно 3-4 брокеров, соответствующих вашим требованиям.
В любом случае, при открытии брокерского счета нужно заполнить договор и соответствующие бумаги. О такой процедуре подробно написано на сайте у каждого брокера. Вся процедура напоминает открытие счета в банке.
Вы можете не ограничиваться одним брокером и открыть счета у нескольких сразу, чтобы сравнить и проверить в деле, насколько обещания соответствуют реальности. Только после этого процесс выбора брокера можно считать завершенным.
Если вам понравился данный материал нажмите на кнопки социальной сети внизу.
С уважением, Сергей Бриз
В первых двух частях данной темы мы определились с тем, через каких брокеров торгуют профессиональные инвесторы российского рынка (Как сделать правильный выбор при ), а также сравнили их по трем важным критериям (Какого брокера выбрать – ). В данной статье мы продолжим сравнивать лучшие компании по предоставлению брокерских услуг по двум важнейшим показателям: по степени информационной поддержки, а также по размерам накладных расходов клиента. Второй критерий, по сути, является самым важным среди остальных, ведь именно он показывает цену, которую платит физлицо за возможность торговать на бирже.
Итак, какого брокера выбрать среди лучших представителей данного бизнеса? Специализированные инвестиционные компании – ФИНАМ , БКС , АйТи Инвест , ОТКРЫТИЕ , ЦЕРИХ ; или обыкновенные коммерческие банки – Сбербанк , ВТБ24 , Промсвязьбанк , Альфа-Банк . Все перечисленные организации дают доступ частным лицам на главную биржевую площадку РФ – Московскую Биржу и у каждого свои условия для этого.
Какого брокера выбрать в зависимости от качества информационной поддержки клиентов
Для начинающего инвестора важен такой пункт, как наличие обучающих материалов, курсов и семинаров, причем с развитием интернета наличие дистанционного обучения (онлайн-вебинары) также является немаловажным фактором. У всех рассматриваемых брокеров на сайте имеется информация о бесплатном и платном обучении, причем как онлайн, так и в формате оффлайн (т.е. в офисе компании). Исключениями являются Сбербанк, у которого есть лишь общие бесплатные презентации о рынке, а также Промсвязьбанк, на сайте которого обучающих материалов нет вовсе.
Ежедневные аналитические обзоры публикуются у всех брокеров, кроме Сбербанка. У многих имеются новости и комментарии, утренние обзоры, инвестиционные идеи, сценарии и прогнозы и прочее. Однако не всегда такая информация оказывается весьма полезной, по большей части это способ «заполнить эфир», и очень часто переизбыток такой информации может просто запутать.
Для того чтобы клиенту не «утонуть» в информационном океане, была придумана услуга персонального инвестиционного консультанта (или личного брокера), которая стоит определенных денег и позволяет в любой момент получить истинные комментарии по тому или иному рыночному событию.
Также в данную услугу входит получение торговых сигналов по стратегиям профессиональных управляющих, при этом клиент сам выбирает, воспользоваться ли данной информацией, или пропустить ее мимо (т.е. сделки совершает сам клиент).
Параллельно с персональным консультированием (КУ) идет Доверительное управление (ДУ) – услуга, при которой клиент полностью доверяет управление своим счетом проф-управляющему (тоже не бесплатно). Так вот, услуги КУ и ДУ есть у всех брокеров, кроме Промсвязьбанка и Альфа-Банка, у Сбербанка есть только ДУ.
Посмотреть онлайн-котировки можно только у двух брокеров – ФИНАМа и ВТБ24, причем последний освещает лишь несколько голубых фишек, а также индексов и валют. Самая полная информация в этом контексте конечно у ФИНАМа, где, кстати, представлено множество инструментов для технического анализа (можно строить , накладывать индикаторы, менять периоды свечей и прочее).
Возможность открыть демо-счет дают все брокеры, кроме Промсвязьбанка и Сбербанка. Посмотреть трейдера в режиме реального времени можно на сайтах ФИНАМ, БКС, ЦЕРИХ, АйТи Инвест, ВТБ24, Промсвязьбанк и Альфа-Банк (т.е. кроме ОТКРЫТИЯ и Сбербанка).
Какого брокера выбрать по размерам брокерской комиссии
Ну а теперь самое интересное, посмотрим, чему равны совокупные накладные расходы клиента-физлица, при условии, что он совершает всего лишь одну сделку в месяц, но на полную сумму депозита. Оценим, чему равны общие издержки для разных категорий счетов – от 5 тыс.р. до 2,5 млн.р.
ФИНАМ предлагает широкий выбор программ для торговли, основные из них Quik (КВИК) и Transaq – обе бесплатные.
В БКС также предлагается Quik, плата за него не взимается.
В АйтиИнвест программа Quik отсутствует, они продвигают собственную торговую платформу MatriX™, которая является бесплатной.
В Открытии также имеется КВИК, для клиентов он бесплатный.
ЦЕРИХ дает доступ на биржу через торговую систему Quik, дистрибутив также бесплатный.
В Сбербанке доступ через Quik, бесплатно.
В Альфа-банке трейдинг доступен через Quik и собственную торговую систему Альфа-Директ. Альфа-Директ является бесплатной, а вот за КВИК придется выложить дополнительно 950руб. в месяц.
ВТБ24 открывает доступ на фондовый рынок через Quik, программа бесплатная.
В Промсвязьбанке клиенты торгуют тоже через КВИК, дополнительной платы за программу нет.
Помимо брокерской, депозитарной и биржевой комиссии платить придется за перевод денежных средств на ваш брокерский счет, стоимость перевода зависит от банка, через которого вы совершаете данную операцию, т.е. доп. комиссию берет банк-проводник, инвестиционные компании не взимают дополнительные проценты за это. Если ваш брокер – банк, то перевод будет бесплатным. Вывод денег бесплатный как у инвестиционных компаний, так и у банков.
Итак, мы рассматривали девять лучших брокеров России – ФИНАМ, БКС, Айти Инвест, Открытие, ЦЕРИХ, Сбербанк, Альфа-Банк, Промсвязьбанк и ВТБ 24.
В целом можно сказать, что брокерские комиссии у инвестиционных компаний имеют следующую закономерность – чем меньше денег на счету, тем дороже обслуживание, при этом, чем больше денег, тем обслуживание дешевле. Подобная ситуация и у некоторых банков (а именно, у ВТБ и Сбербанка), в Альфа-Банке и Промсвязьбанке размер счета не имеет значения, расходы по его содержанию в процентном соотношении одинаковы у всех. Какого брокера выбрать по размеру депозита:
- Для счетов с размером депозита до 50 тыс. руб. самым дорогим брокером оказался БКС, чуть дешевле АйТи Инвест, далее ЦЕРИХ, ФИНАМ, ВТБ 24, Открытие, Сбербанк, Альфа-Банк и самый выгодный Промсвязьбанк.
- Для депозитов в диапазоне от 50 тыс. руб. до 500 тыс. руб. самым невыгодным будет так же БКС, далее следует АйТи Инвест, чуть дешевле у ЦЕРИХа, затем ФИНАМ, ВТБ, Сбербанк, Альфа-Банк, Открытие и опять самым выгодным является Промсвязьбанк.
- Для депозитов от 500 тыс. руб. самую дорогую комиссию предлагает Сбербанк, затем АйТиИнвест, немного дешевле у БКС и Альфа-Банка, далее следуют ФИНАМ и ВТБ, дальше Открытие и ЦЕРИХ, ну и снова самым лояльным является Промсвязьбанк.
Таким образом, мы осветили несколько важных критериев, по которым можно легко понять, какого брокера выбрать для торговли на российском рынке акций. Получается, чем меньше у вас депозит, тем выгоднее вам торговать через коммерческие банки, дающие доступ на биржу. Чем размер депозита выше, тем выгоднее инвестиционные компании. При этом обучение лучше проходить у специализированных брокеров, или просто найти курс в интернете. Решать, какого брокера выбрать, только вам, и зависит это от вашего опыта торговли на рынке, от ваших целей и задач, которые вы ставите для себя в этой сфере.
