Безотзывное доверие к страхованию жизни. Безотзывное доверие к страхованию жизни может удалить ваше страхование жизни из вашего налогооблагаемого имущества, помочь оплатить расходы на недвижимость и предоставить вашим наследникам наличные деньги в самых разных целях.

Это может быть полезно в тех случаях, когда вы оставляете наследникам неликвидные активы, такие как бизнес. Бизнес может занять некоторое время, чтобы продать, а тем временем вашим наследникам придется оплачивать операционные расходы. Если у них нет наличных денег, им может потребоваться продажа огня только для удовлетворения счетов.

Положить условия на то, как и когда ваши активы распределяются после смерти; Сократить налоги на недвижимость и подарочные наборы; Распределять активы на наследников эффективно без затрат, задержек и гласности завещательного суда. Завещание может стоить от 5% до 7% вашего имущества; Лучше защитить свои активы от кредиторов и судебных процессов; Назовите преемника-попечителя, который не только управляет вашим доверием после смерти, но и имеет право управлять активами траста, если вы не можете этого сделать. Трасты гибкие, разнообразные и сложные.

У каждого типа есть преимущества и недостатки, которые вы должны подробно обсудить с вашим адвокатом по планированию недвижимости, прежде чем устанавливать его. Вы также будете платить комиссионные за изменение доверия, если он будет отзываться и управлять доверием после того, как вы умрете. Одно предостережение. Активы, которые вы хотите защитить от доверия, должны быть переименованы во имя доверия. Все, что не так озаглавлено, когда вы умрете, должно быть подвергнуто испытанию и не должно идти к наследнику, которого вы намеревались, но к тому, который выбирает суд по завещанию.

Для доверия, в котором вы хотите разместить большинство своих активов, известных как отзывное доверие к жизни, вы также должны иметь «заливную волю» для покрытия любых ваших холдингов, которые могут быть за пределами вашего доверия, если вы умираете неожиданно. Поток, по сути, направляет на то, чтобы любые активы за пределами доверия в момент вашей смерти были помещены в него, чтобы они могли пойти к избранным вами наследникам.

С доверием к кредитным убежищам вы пишете завещание, завещающее сумму в доверие до освобождения от налога на недвижимость. Затем вы передаете остальную часть своего имущества своему супругу без налогов. Вы также указываете, как вы хотите, чтобы доверие использовалось - например, вы можете указать, что доход от доверия после того, как вы умрете, обращается к вашему супругу, и что когда он или она умрет, директор будет распределен без налогов среди ваших детей.

Поскольку ваш супруг также имеет право на освобождение от уплаты налога на имущество, вы оба можете эффективно удвоить долю вашего ребенка, наследуемое от налогов на недвижимость, используя эту стратегию. И есть дополнительный бонус: как только деньги помещаются в обходное доверие, он навсегда свободен от налога на недвижимость, даже если он растет. Поэтому, если ваш выживший супруг инвестирует его с умом, он или она может добавить к наследству ваших детей.

Конечно, вы можете передать сумму, равную освобождению от уплаты налога на имущество, непосредственно вашим детям, когда вы умрете, но причина обхода доверия заключается в том, чтобы защитить вашего супруга финансово в случае, если ему или ей необходимо получить доход от доверия или в случае, если вы думаете, что ваши дети будут растрачивать свое наследство до смерти умирающего родителя.

Трассирующее поколение доверие позволяет вам передавать значительную сумму денег, не облагаемую налогом бенефициарам, которые, как минимум, два поколения младшего - обычно ваши внуки. Вы можете указать, что ваши дети могут получать доход от доверия и даже использовать своего принципала почти для всего, что принесет пользу вашим великим детям, включая медицинское обслуживание, жилье или счета за обучение.

Если вы оставляете больше, чем размер освобождения, завещание будет облагаться налогом на передачу поколения. Этот налог отделен от налогов на недвижимость и предназначен для того, чтобы не позволить богатым пожилым людям перекладывать все свои деньги на своих внуков.

Квалифицированный доверительный фонд для личного проживания. Квалифицированный доверительный фонд для личного проживания может удалить стоимость вашего дома или жилья для отдыха из вашего имущества и особенно полезен, если ваш дом, скорее всего, оценят его ценность.

Вы можете продолжать жить в доме и поддерживать полный контроль над ним в течение этого времени. Вот улов: если вы не переживете доверие, полная рыночная стоимость вашего дома во время вашей смерти будет засчитана в вашем имении. Для того, чтобы доверие было действительным, вы должны пережить его, а затем либо выехать из своего дома, либо заплатить справедливую рыночную арендную плату за детей, чтобы продолжать жить там, говорит Янко. Хотя это может показаться не идеальным, потенциал роста заключается в том, что арендная плата, которую вы платите, уменьшит ваше имущество дальше, отмечает Левин.

Безотзывное доверие к страхованию жизни. Безотзывное доверие к страхованию жизни может удалить ваше страхование жизни из вашего налогооблагаемого имущества, помочь оплатить расходы на недвижимость и предоставить вашим наследникам наличные деньги в самых разных целях.

Это может быть полезно в тех случаях, когда вы оставляете наследникам неликвидные активы, такие как бизнес. Бизнес может занять некоторое время, чтобы продать, а тем временем вашим наследникам придется оплачивать операционные расходы. Если у них нет наличных денег, им может потребоваться продажа огня только для удовлетворения счетов.

Положить условия на то, как и когда ваши активы распределяются после смерти; Сократить налоги на недвижимость и подарочные наборы; Распределять активы на наследников эффективно без затрат, задержек и гласности завещательного суда. Завещание может стоить от 5% до 7% вашего имущества; Лучше защитить свои активы от кредиторов и судебных процессов; Назовите преемника-попечителя, который не только управляет вашим доверием после смерти, но и имеет право управлять активами траста, если вы не можете этого сделать. Трасты гибкие, разнообразные и сложные.

Квалифицированное доверительное доверительное доверие. Если вы являетесь частью семьи, в которой были разводы, репатриации и пасынки, вы можете направить свои активы конкретным родственникам с помощью квалифицированного терри - ториального доверительного имущества.

Ваш оставшийся в живых супруг получит доход от доверия, а бенефициары, которые вы указали, получат основную сумму или остаток после смерти вашего супруга. Независимо от того, какой тип инвестора вы есть, обязательно должен быть взаимный фонд, который соответствует вашему вкусу.

Важно понимать, что каждый взаимный фонд имеет разные профили рисков и вознаграждений. В целом, чем выше потенциальный доход, тем выше риск потенциальной потери. Хотя некоторые фонды менее рискованны, чем другие, все средства имеют определенный уровень риска - невозможно диверсифицировать весь риск - даже с так называемыми фондами денежного рынка. Это факт для всех инвестиций. Каждый взаимный фонд имеет предопределенную инвестиционную цель, которая адаптирует активы фонда, регионы инвестиций и инвестиционные стратегии.

На самом базовом уровне существуют три варианта взаимных фондов: те, которые инвестируют в акции, те, которые инвестируют в облигации, те, которые инвестируют в акции и облигации, и те, которые стремятся к безрисковой ставке. Большинство паевых фондов являются вариациями на тему этих трех классов активов.

Давайте рассмотрим некоторые из многих различных вкусов средств. Мы начнем с самого безопасного, а затем перейдем к более рискованному. Фонды, которые инвестируют в основном в акции, представляют собой самую большую категорию взаимных фондов. Как правило, инвестиционная цель этого класса фондов - это долгосрочный рост капитала. Тем не менее существует много разных типов фондов акций, поскольку существует много разных типов акций. Отличный способ понять вселенную фонды акций - использовать шкатулку стиля, примером которой является ниже.

Идея здесь состоит в том, чтобы классифицировать фонды на основе как размера инвестиций в компании, так и перспектив роста вложенных акций. Термин «стоимость фонда» относится к стилю инвестирования, который ищет высококачественные компании с низким уровнем роста, которые не одобряют рынок. Эти компании характеризуются низким соотношением цены и прибыли, низким соотношением цены и предложения и высокими дивидендными доходами. С другой стороны спектра стилей находятся фонды роста, которые смотрят на компании, у которых был сильный рост прибыли, продаж и денежных потоков.

Компромисс между строгой ценностью и инвестициями роста - это «смесь», которая просто относится к компаниям, которые не являются ни ценностями, ни запасами роста и классифицируются как находящиеся где-то посередине. Другое измерение окна стиля связано с размером компаний, в которые инвестирует взаимный фонд. Рыночная капитализация получается путем умножения цены акций на количество акций, находящихся в обращении. Акции с крупными каплями - это, как правило, компании с голубым фишкой, которые часто узнаваемы по имени.

Эти более мелкие компании, как правило, являются более новыми, более рискованными инвестициями. Запасы средней крышки заполняют промежуток между малой и большой крышкой. Паевой фонд может сочетать свою стратегию между инвестиционным стилем и размером компании. Например, фонд с большими капитальными ценностями будет смотреть на компании с крупными капиталами, которые находятся в сильной финансовой форме, но недавно видели, что их цены на акции падают, и будут помещены в верхний левый квадрант окна стиля.

Противоположностью этому будет фонд, который инвестирует в компании-разработчики технологий с отличными перспективами роста: рост малой капитализации. Такой взаимный фонд будет находиться в правом нижнем квадранте. Международный фонд инвестирует только в активы, находящиеся за пределами вашей страны. Между тем, глобальные фонды могут инвестировать в любую точку мира, в том числе в вашей стране. Трудно классифицировать эти средства как более рискованные или безопасные, чем внутренние инвестиции, но они, как правило, более волатильны и имеют уникальные страновые и политические риски.